Эксперты ЦБ, занимающиеся анализом дел лишившегося в начале года лицензии Эргобанка, поделились сенсационной новостью. Как было установлено, незадолго до отзыва лицензии экс-председатель правления, он же владелец 25% акций банка Вячеслав Бармин, вынес из кассы 780 млн руб.
Никаких документов на эти суммы временной администрацией получено не было.
Аудиторы Центробанка полагают, что подобная операция может указывать на попытку сокрытия следов вывода активов из банка. Вынос из банка крупной суммы наличности – операция явно противозаконная. В связи с этим Центробанк и обратился в Генпрокуратуру, СКР и МВД. При этом, как признаются источники, факт выноса из банка почти миллиарда рублей наличными шокировал проверяющих. Встречаться с подобным им еще не приходилось.
Впрочем, ряд источников настаивают на том, что наличку из банка никто не вывозил, поскольку это «физически невозможно». Они отмечают, что для транспортировки суммы, о которой идет речь, потребовалось бы два грузовика. В связи с этим они предполагают, что причиной манипуляций стала дыра бюджете банка и чтобы ликвидировать, так называемый «кассовый разрыв», администрация банка решила выписать расходный ордер якобы на выдачу наличных. Такая манипуляция позволила Эргобанку «свести кассу».
Как сообщает Центробанк, с самого начала работы временная администрация сталкивается с сопротивлением в выполнении своих обязанностей. Бармин эти обвинения категорически отрицает, настаивая на том, что банк с временной администрацией активно сотрудничал, передав всю затребованную информацию, а проведенные инкассации и ревизии не выявили недостачи. Рассказывает он и о судьбе пропавших 780 миллионов, которые, как утверждается, пошли на то, чтобы рассчитаться с максимальным количеством клиентов.
Эксперты, которых попросили смоделировать ситуацию с учетом заявлений Бармина, предположили, что стремясь не потерять ликвидность, Эргобанк, с большим трудом переживший проверку ЦБ в 2016 году, предложил своим ВИП-клиентам дружескую договоренность. Она предполагала фиктивное снятие денег со счетов, которые де-факто осталась в Эргобанке. Используя этот маневр кредитному учреждению удалось обойти введенное регулятором ограничение на прием новых вкладов. Возможно банку удалось бы преодолеть кризис, но ситуация на банковском рынке вновь пошатнулась и ВИП-клиенты начали активно переживать за сохранность своих денег. Большинство решило их забрать из банка. Чтобы избежать лишних вопросов, был оформлен вклад. Поскольку де-факто деньги в кассу не поступали в бюджете образовалась дыра.
Напомним, ЦБ отозвал лицензию у Эргобанка в середине января. Причиной была названа «полная утрата собственных средств». Эргобанк во многом был известен тем, что обслуживал РПЦ. Именно Русская Православная Церковь была наиболее заинтересована в спасении банка, поскольку свои деньги в данном кредитном учреждении хранили 18 епархий. Как сообщали ранее СМИ, РПЦ инициировала переговоры о выкупе контрольного пакета банка.
На этой неделе Бармин был приговорен к восьми годам колонии общего режима. Дело в отношении Бармина строилось на показаниях единственного свидетеля — кассира Валерии Левицкой, якобы и выдавшей ему наличными $1,86 млн, €1,9 млн и более 468 млн руб. Оригиналы расчетно-кассовых ордеров, которые подтверждали бы проведение операции следователи не нашли, к делу были приложены копии.
Обвиняемый своей вины не признал. Защита Бармина уже заявила, что намерена обжаловать приговор.
Ольга Орлова
