Займы «погорельцам» ТФБ «пилили» чиновники?
Помните, сразу после крушения империи ТФБ Роберта Мусина власти республики распорядились выделить миллиард рублей на льготные займы пострадавшим предпринимателям? По версии следствия, по крайней мере часть этой суммы по вине исполнителей ушла налево за откат в 10%. Буквально на днях в деле появился новый фигурант — Светлана Фролова, бывший главный юрист ФПП РТ. На арест ее вызвали из Дагестана, куда она уехала в составе команды Артема Здунова. Сама юрист вину отрицает.
На арест вызвали из Дагестана
По информации нашего издания, на финишную прямую выходит расследование громкого уголовного дела о «распиле» части льготных кредитов, выдававшихся властями Татарстана юридическим лицам, пострадавшим в результате краха банковской группы Роберта Мусина — ТФБ и ИнтехБанка.
Напомним, что программа финансовой поддержки «погорельцам» из числа юрлиц получила название «Стабильность»: кредиты до 3 млн рублей выдавались всего лишь под 5% годовых, притом что рыночные ставки по таким кредитам находятся в диапазоне от 10% до 15%. Программа помощи была запущена с 26 декабря 2016 года, то есть еще до отзыва лицензии банков Мусина, но уже после введения в них моратория на снятие денежных средств со счетов. Всего на экстренную финансовую поддержку власти республики выделили 1 млрд рублей. Деньги официально предоставил инвестиционно-венчурный фонд Татарстана. Выдачей кредитов занимались специалисты фонда поддержки предпринимательства РТ (ФПП РТ) при минэкономики РТ (не путать с республиканским фондом поддержки во главе с помощником президента РТ Айратом Нурутдиновым).
Спустя полтора года республиканское МВД заявило: часть займов была выдана фирмам, которые вовсе не пострадали от отзыва лицензий ТФБ и «Интеха». Более того, в список счастливых получателей льготных займов можно было попасть за откаты.
Первоначально следователи считали получателями взяток «неустановленных лиц из ФПП РТ». Выяснение того, кем были эти лица, заняло 7 месяцев. В итоге на прошлой неделе по подозрению в особо крупном мошенничестве под домашний арест помещена бывший руководитель юридического департамента фонда поддержки предпринимательства РТ Светлана Фролова. Ей грозит до 10 лет лишения свободы. По версии МВД, она разработала схему получения льготных кредитов за откат в 10%. При этом участники преступной схемы, как считают следователи, вообще не собирались погашать займы, полученные, по сути, из бюджета Татарстана.
По данным источников «БИЗНЕС Online» в силовых структурах, недавно Фролову вызвали на допрос в главное следственное управление МВД по Татарстану. В столицу республики она прилетела из Махачалы — вот уже почти год как в Дагестан десантировалась внушительная группа татарстанских чиновников и менеджеров. В Северо-Кавказский регион, подвергшийся недавно тотальной антикоррупционной «зачистке», они прибыли в составе команды нового премьер-министра Дагестана Артема Здунова, ранее возглавлявшего минэкономики Татарстана. Фролову, по данным наших собеседников, позвал за собой ее бывший начальник — Андрей Афонин, который с 2015 года возглавлял ФПП РТ. В Дагестане он стал советником Здунова. Наши источники в правоохранительных органах намекают на возможную причастность к схеме и самого Афонина. Однако чиновник скоропостижно скончался в декабре прошлого года из-за проблем с сердцем.
Фроловой 36 лет. В Казань она в свое время переехала из Самары. Несмотря на отъезд в Дагестан, официально зарегистрирована в столице РТ — в квартире (по словам самой обвиняемой, ипотечной) на улице Сибгата Хакима. ФПП РТ Фролова покинула осенью прошлого года, сейчас официально трудоустроена в дагестанской строительной компании «А-Строй». Там она также занимает должность начальника юридического отдела. В Махачкале, где расположен офис компании, женщина, впрочем, бывает лишь наездами, как она сама подтвердила в суде.
В Казани из кабинета следователя Фролова вышла уже в наручниках и в сопровождении оперативников экономического управления МВД. После задержания ее отправили в изолятор временного содержания, затем пригласили ряд свидетелей по делу и провели очные ставки, а после — предъявили обвинение.
Схему «распила» льготных кредитов придумали нефтяники?
Целостную картину хищений МВД официально пока не раскрывает. Собрать ее нашему изданию удалось с помощью отрывочной информации, озвученной на нескольких судебных процессах, и данных наших собеседников.
Оказалось, выйти на коррупционную схему удалось едва ли не случайно. Информация о том, что льготные кредиты в ФПП РТ можно получить за «откаты», поступила оперативникам УБЭП, курирующим нефтегазовую отрасль Татарстана. Проверяя оперативную информацию совсем по другим эпизодам, сотрудники выяснили: заем в качестве «пострадавшего» от краха ТФБ незаконно получило ООО «Квинтэсс Ойл». Основной вид деятельности компании — оптовая торговля «твердым, жидким и газообразным топливом и подобными продуктами».
Был допрошен владелец «Квинтэсс Ойл» Юрий Постнов. У него сейчас статус свидетеля. Он подтвердил: да, компания получила кредит в ФПП РТ. Вот только реальным владельцем бизнеса, сказал Постнов, был и остается совершенно другой человек — некий Андрей Исаев. В базе «Контур.Фокус» указано, что Исаев ранее был единственным учредителем «Квинтэсс Ойл». По кредиту от ФПП он проходит поручителем.
Свидетель Постнов сообщил, что Исаев якобы был на короткой ноге с высокопоставленными сотрудниками ФПП РТ. С помощью знакомых в организации он получил аж четыре кредита по 3 млн рублей каждый — на четыре разные организации. В их числе «Квинитесс Ойл» и «Квинтесс Агро» (учредитель — некий Айдар Насыбуллин). Названия двух других фирм наши источники не раскрывают.
Все учредители этих юрлиц были допрошены в рамках следствия. И все они единогласно заявили, что являются лишь номинальными владельцами, в действительности же бизнес якобы принадлежит Исаеву. В показаниях Постнова был раскрыт и размер «отката» — сотрудники фонда, по версии МВД, получали 10% от каждого выданного по протекции льготного кредита.
«Решалой» оказался гражданский супруг экс-юриста ФПП
Позже в расследовании появился новый след. Внимание оперативников привлекли кредиты трех ООО — «Старт», «Биссан» и «Арт Кар». Каждая фирма получила по 3 млн рублей по программе «Стабильность», ни один из кредитов долгое время не погашался.
Владельцев компаний вызвали на допрос к следователю Максиму Туртыгину, известному, к слову, по схожему делу — он отправил под суд бывшего президента ассоциации предприятий малого и среднего бизнеса РТ Хайдара Халиуллина, который, по версии обвинения, якобы совместно с парой десятков сообщников обналичивал средства, полученные по программе «Лизинг-грант».
Показания оказались крайне ценными. Рафаэль Байрамов, учредитель «Биссана» (организация занимается оптовой торговлей лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием), рассказал, что в начале января 2017 года (тогда Татфондбанк и его временная администрация еще боролись за жизнь) к нему обратился знакомый — Александр Стефатов. На тот момент бизнес Байрамова буксовал: копились долги перед контрагентами и сотрудниками фирмы. Стефатов якобы знал об этом и предложил Байрамову помощь.
«Стефатов пообещал: получишь кредит, а возвращать не надо будет», — пересказывает показания владельца «Биссана» один из наших источников. В обмен Стефатов требовал 10% от суммы кредита. У предпринимателя Байрамова якобы не оставалось выхода — кредитная история бизнесмена уже была испорчена, поход в банк положительного результата не сулил.
Стефатов, рассказывает наш источник, попросил Байрамова заполнить заявку на кредит в фонд поддержки предпринимательства, а также подготовить бросовый залог — желательно недорогой земельный участок в окрестностях Казани. Требовалось также наличие счета в лопнувшем Татфондбанке. По словам одного из наших источников, реально на счету «Биссана» в ТФБ зависли «копейки» — буквально несколько тысяч рублей. «Проблемы Татфондбанка Байрамова вообще никак не коснулись», — добавляет наш собеседник. Но это не стало помехой для получения льготного займа «пострадавшим» от краха ТФБ.
Буквально через пару дней Стефатов пригласил Байрамова на встречу — и не куда-нибудь, а прямо в здание ФПП РТ (тогда оно располагалось в одном здании с минэкономики РТ на улице Московской). По одной из версий, далее Стефатов познакомил Байрамова с Фроловой. По другой — общение происходило без прямого участия главного юриста ФПП РТ.
А вот связь между Стефатовым и Фроловой, как утверждают наши источники, самая прямая. Длительное время они состояли в семейных отношениях без официального оформления брака. На момент банковского кризиса в РТ состояли в гражданском браке и проживали в той самой квартире на Сибгата Хакима. Фролова, к слову, отношений со Стефатовым не отрицает.
Следователи и оперативники отводят Фроловой ключевую роль в мошеннической схеме. Она входила в кредитную комиссию фонда, соответственно, уверены силовики, знала механизмы выдачи кредитов, а самое главное — имела огромный авторитет в организации.
Один из наших собеседников, непосредственного пересекавшийся в работе как с Фроловой, так и с руководством фонда в целом, называет фигурантку дела едва ли не правой рукой бывшего руководителя ФПП Афонина. «Светлана очень компетентна как юрист. Да и в целом она многие сферы курировала. Даже за гранью сферы своей ответственности она вносила весомую лепту, — говорит наш собеседник. — В таких организациях юрист играет ключевую роль. Афонин ей доверял».
По версии МВД, получив заявку Байрамова на получение кредита, Фролова обратилась к «неустановленному лицу» из числа сотрудников микрофинансового отдела фонда. В итоге якобы по ее протекции «Биссан» получил положительное заключение этого отдела на выдачу кредита. Позже свою положительную визу под заявкой поставила и сама Фролова. На заседании кредитного комитета ФПП заявка Байрамова была удовлетворена.
10 февраля 2017 года он получил 3 млн рублей, после чего предпринимателю якобы сразу же позвонил Стефатов, предложил встретиться на улице Аделя Кутуя. Во время этой встречи Байрамов, уверены в МВД, передал Стефатову оговоренные 300 тыс. рублей.
Аналогичную историю рассказал на допросе и владелец ООО «Арт Кар» Артур Шигапов. С предложением «получить кредит, который не нужно будет возвращать», к нему обратились в мае 2017 года. Крушение империи ТФБ никакого вреда ему не принесло — несмотря на это, 1 июня того же 2017 года Шигапов получил 3 млн рублей. Из них 300 тыс. он тоже якобы отдал Стефатову. Деньги, по версии силовиков, предназначались снова Фроловой.
Пока ее обвинение ограничивается этими двумя эпизодами с участием компаний Байрамова и Шигапова. Оценивать общую сумму «распила» более чем из 1 млрд, выделенного на помощь «юрикам», пострадавшим от краха ТФБ, наши источники, знакомые с ходом следствия, не спешат. Во-первых, после того как первая информация об уголовном деле просочилась в прессу, долги по проблемным кредитам вдруг начали возвращаться. Во-вторых, силовики испытывают серьезные сложности в получении показаний. Наши источники прогнозируют: силовикам удастся доказать в судах хищение порядка 21–30 млн рублей по 7–10 выданным кредитам. «Но реально объемы хищений, конечно же, в разы выше», — разводит руками наш собеседник. По его оценкам, речь может идти о сотнях миллионов рублей.
Наше издание обратилось с официальным запросом по данной ситуации в фонд поддержки предпринимательства РТ. На момент публикации материала ответа не поступило.
«Доказать надо, что вообще деньги были какие-то»
Наши источники допускают, что Фролова может стать не последним фигурантом дела. «Есть вопросы и к ее коллегам из фонда, и к другим „смежным“ организациям», — говорит наш источник.
Впрочем, возможность задать самые главные вопросы по уголовному делу уже упущена: бывший руководитель ФПП РТ Афонин, как было сказано, скончался, а ранее на допрос его почему-то не вызвали. Однако, по данным источников нашего издания, следователи неоднократно приглашали на беседу лидера союза пострадавших вкладчиков Александру Юманову. Суть вопросов к ней источники не раскрывают: поговаривают, следствие хотело бы узнать о взаимодействии ФПП РТ с комитетом кредиторов Татфондбанка, куда входит Юманова. Впрочем, официально ее допроса, по нашим данным, так и не состоялось.
Позицию же Фроловой корреспонденту «БИЗНЕС Online» удалось услышать в Вахитовском суде на минувшей неделе. Туда ее доставили под конвоем, правда уже без наручников. Позже в ее руках оказался загранпаспорт — документ она собственноручно сдала следователю Туртыгину, тот требовал ее ареста, а загранпаспорт — зачастую весомый аргумент в пользу содержания под стражей.
«Я не скрывалась от следствия. Как только меня вызвали, дала обширные показания. Прилетела из Махачкалы по первому требованию. Дополнительно хочу пояснить, что ни на одной очной ставке, ни в одном из показаний свидетелей… нигде не указано что я — конкретно я, Фролова Светлана Владимировна, — получала какое-то вознаграждение, — заявила обвиняемая. — Доказать надо, что вообще деньги были какие-то».
Фролова рассказала, что специально длительное время не увольнялась из фонда: «Исключительно для того, чтобы быть допрошенной». Но на беседу к следователю ее во время работы в ФПП РТ так и не вызвали.
Более предметно позицию защиты обозначил адвокат Аскар Пономарев: «Говорить о событии преступления и причастности Фроловой — это противоречит закону, так как по данным эпизодам реально нет никакого материального ущерба. Ну нельзя же придумывать!»
В частности, Пономарев акцентировал внимание на кредите «Биссану», за выдачу которого Фролова якобы получила «откат». «Байрамов обслуживал этот заем!» — утверждал в суде адвокат. В конце концов, сам факт мошенничества юрист также поставил под сомнения. «Бездоказательно события описаны одни, а квалификация дана совершенно другая», — отметил он.
«Можете меня в этой тюрьме сгноить! Никогда я вины не признаю!»
Обвинения предъявлены и предполагаемым посредникам — Стефатову с Исаевым. Всех их вместе с Фроловой следствие считает организованной группой. Оба сейчас находятся в СИЗО. Первого задержали еще в начале июля прошлого года, второй в изоляторе с августа.
«Это полное невежество в отношении меня, — говорил Исаев на очередном продлении ареста, свидетелем которого стал корреспондент нашего издания. — Сначала мне был инкриминирован какой-то сговор с какими-то должностными лицами по какому-то уголовному делу. Туртыгин Максим Сергеевич (следователь — прим. ред.) конкретно предлагал мне лжесвидетельствовать на абсолютно незнакомых мне лиц. Меня везли в эту „темницу“ (вероятно, речь об изоляторе временного содержания, куда Исаев был доставлен после задержания, — прим. ред.) со словами „посиди, подумай“».
Чуть позже Исаев назовет тех самых «каких-то должностных лиц». Нет, речь не про Фролову. Фигурант дела утверждает: с него требовали показания на Афонина. «Можете меня в этой тюрьме сгноить! Никогда я вину не признаю!» — добавил Исаев.
«Коль скоро фонд признан по делу потерпевшей стороной, то логично было бы предположить, что они предъявят моему подзащитному какие-либо претензии о возврате микрокредитов. Но они не только этого не сделали, но вообще о существовании Исаева даже не знают!» — вторил Исаеву его защитник, известный казанский адвокат Александр Коган.
«За что Исаев был арестован, вообще непонятно совершенно! Это гражданско-правовые отношения, — возмущался Коган. — Афонин умирает, не будучи даже допрошенным. Хотя уж кого-кого, а его-то первым нужно было допросить! С Афониным — понятно… С мертвого ничего не получишь, как говорится».
Адвокат также утверждает, что юридический отдел ФПП РТ (сразу после увольнения Фроловой) приступил к возврату долгов. Так, по кредитам, в незаконном получении которых обвиняют Исаева, уже есть два решения гражданского суда — в счет уплаты долгов пойдут залоговые земельные участки, говорит Коган.
Однако наши собеседники, знакомые со следствием, отмечают: стоимость залогов оказалась гораздо ниже суммы кредитов. На этапе выдачи одного из льготных займов сотрудники ФПП оценили залоговый земельный участок в 3 млн рублей, а реально он стоит не больше 500 тысяч.
Артем Кузнецов
По материалам: “Бизнес Online”
