Банк России продолжает «закручивать гайки» в регулировании исполнения банками закона о противодействии легализации денежных средств
С декабря ЦБ заметно повысит штрафы для крупных банков за нарушение предписаний в рамках закона 115-ФЗ, следует из указания 5305-У, которое 1 ноября подписала глава регулятора Эльвира Набиуллина, а 12 декабря – зарегистрировал Минюст.
Ранее штрафные санкции для банков за неисполнение предписаний об устранении нарушений исчислялись от размера уставного капитала (от 0,1% до 1%) Теперь же ЦБ будет считать их от фактического капитала кредитной организации, согласно отчетности.
В результате для крупнейших игроков банковского рынка размер штрафов может вырасти в разы.
Так, у Сбербанка уставный капитал составляет всего 67,7 млрд рублей, тогда как фактический капитал (по форме 123) – 4,4 триллиона рублей (в 65 раз больше).
Уставный капитал ВТБ составляет 651 млрд рублей, а по факту у второго госбанка страны 1,638 трлн рублей собственных средств. Разница (а с ней и возможное повышение штрафов) составляет 2,5 раза.
Аналогичная ситуация у Газпромбанка – третьего по размеру активов в России. Его уставный капитал – 194,99 млрд рублей, а фактически – больше почти вчетверо (764 млрд рублей).
По данным MAGRAM Market Research, в 2018 году с блокировкой счетов столкнулась каждая пятая российская компания. При этом больше половины малых и средних предприятий, попавших в такую ситуацию, были вынуждены полностью остановить все операции.
В исследовании MAGRAM принимали участие владельцы и топ-менеджеры 2300 компаний малого и среднего бизнеса из 23 регионов.
В сентябре ЦБ дал добро на расширение практики блокировки на личные счета индивидуальных предпринимателей. Поддержав позицию Минфина и ФНС, ЦБ счел, что ИП остается физическим лицом и, согласно статье 24 ГК РФЮ отвечает по обязательствам всем своим имуществом: это означает, что даже если деньги выведены гражданином с бизнес-счета на счет физлица, они также могут быть использованы для погашения долгов и, соответственно, заблокированы.
По материалам: “Finanz.ru”
